Verifizierung und Geldwäscheprävention

Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir bei Luckyblock Casino durchführen, bevor Gelder fliessen, und welche Dokumente wir dazu von Ihnen benötigen. Kurz, konkret und ohne Kleingedrucktes.

Geldwäschebekämpfung bei Luckyblock

Unser rechtlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2022-094 der Curaçao eGaming und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des Lizenzgebiets, insbesondere der National Ordinance on Identification and Record Keeping. Als Betreiberin Lucky Block N.V. sind wir seit 2022 verpflichtet, unsere Spielumgebung frei von kriminellen Geldflüssen zu halten.

Konkret heisst das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen ihre Zahlungsmittel, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht (Financial Intelligence Unit). Diese Pflichten sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern schützen ehrliche Spieler davor, dass unsere Plattform für illegale Zwecke missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise an. So bleibt der Einstieg für Sie unkompliziert, während die Auszahlungsgelder vollständig geprüft sind.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit; Abgleich mit Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Identitätsnachweis und Adressbeleg
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Herkunfts- und Mittelherkunftsnachweise nach Ermessen unserer Compliance-Abteilung

Welche Dokumente wir akzeptieren

Reichen Sie für die Identitätsprüfung einen Reisepass, einen Personalausweis oder einen Führerschein ein; das Dokument muss gültig, vollständig lesbar und auf allen vier Ecken sichtbar sein. Als Adressnachweis genügt eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telekom) oder ein offizieller Behördenbrief, nicht älter als drei Monate und mit Ihrem Namen und Ihrer Wohnadresse.

Für das Zahlungsmittel brauchen wir je nach Methode unterschiedliche Belege: bei Kreditkarte eine Fotografie der Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), bei TWINT oder PostFinance einen Screenshot des verknüpften Kontos, bei Kryptowährungen die Wallet-Adresse Ihrer Einzahlung.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, serverseitig gespeichert und ausschliesslich von befugtem Compliance-Personal eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Mitteilungspflicht verlangt dies ausdrücklich.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Upload-Bereich in Ihrem Konto hoch.
• Schritt 2: Unsere Compliance-Abteilung prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.

Wozu wir Herkunftsnachweise verlangen

Wenn Einsatz und Profil nicht zusammenpassen

Ein Herkunftsnachweis (Source of Funds) belegt, aus welchem legalen Einkommen Ihre Einsätze stammen. Wir fordern ihn an, wenn einzelne Einzahlungen oder Summen in kurzer Zeit deutlich über Ihrem bisherigen Spielverhalten liegen, etwa bei Einzahlungsbeträgen ab rund 10'000 CHF innerhalb von 30 Tagen, oder wenn unsere Systeme ein ungewöhnliches Muster erkennen.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Vermögensauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Unternehmensbeteiligungen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir rechtlich keine Auszahlung freigeben; die Prüfung dient also nicht der Neugier, sondern der gesetzlichen Pflicht.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Weicht eine beantragte Auszahlungsmethode von Ihrer Einzahlungsmethode ab, fordern wir vorab einen Eigentumsnachweis für das Zielkonto an. Das gilt auch, wenn Sie auf eine Krypto-Wallet auszahlen wollen, die nicht der Einzahlungs-Adresse entspricht.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufenweise Massnahmen

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sperren wir zunächst alle ausstehenden Auszahlungen. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele in der Regel weiterhin nutzbar, es fliesst aber kein Geld nach aussen. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Reaktion frieren wir das Konto vollständig ein und erstatten den vorhandenen Guthabenstand auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person zurück.

Liegen dokumentierte Anhaltspunkte für Identitätsbetrug, Geldwäsche oder die Nutzung Dritter als Strohmänner vor, schliessen wir das Konto sofort und melden den Vorfall der Finanzaufsicht. In solchen Fällen kann eine Auszahlung des Restguthabens nur nach vollständiger Klärung Ihrer Identität erfolgen.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Nach den Aufzeichnungspflichten von Curaçao bewahren wir Identitäts- und Transaktionsunterlagen fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Nach Ablauf dieser Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Ermittlungsverfahren entgegensteht.

Diese Speicherung ist kein Zufall: Sie erlaubt es den Aufsichtsbehörden, bei einer späteren Prüfung nachzuvollziehen, dass jede Transaktion auf unserer Plattform einer verifizierten Person zugeordnet werden konnte. Sie schützt also auch Sie, falls Ihre Daten einmal missbräuchlich verwendet werden sollten.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung erfassen wir nur Ihre Basisdaten. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Nach Einreichung vollständiger und lesbarer Unterlagen brauchen wir in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Abweichungen prüfen wir nur mit einem Eigentumsnachweis für das Zielkonto.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne den angeforderten Nachweis dürfen wir Ihre Auszahlung gesetzlich nicht freigeben. Das Guthaben bleibt auf Ihrem Konto gesichert, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich befugtes Personal unserer Compliance-Abteilung. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ohne Ihre Zustimmung an niemanden weitergegeben, ausser eine gesetzliche Pflicht verlangt es.